مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن

مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن

کلمات کلیدی :

پولشویی در بانکها
پولشویی در بانکداری الکترونیک
پولشویی در نظام بانکی ایران
مبارزه با پولشویی در بانک ها
روشهای پولشویی در سیستم بانکی
پولشویی الکترونیکی در نظام بانکی
مقابله با پولشویی در سیستم بانکی
مبانی نظری مقابله با پولشویی در سیستم بانکی

رفتن به سایت اصلی

این نوشتار فصل دوم پایان نامه پولشویی با عنوان پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن می باشد.

 

 

 در این فصل به بررسی پولشویی تاریخچه پولشویی و بانک سپس مکانیزم های مورد استفاده پولشویان در بانک و آثار سوء پولشویی بر بانکها و موسسات اعتباری و همچنین راهکارهای مقابله با پولشویی و در انتها هم به بررسی پیشینه تحقیق پرداخته شده است.از دیگر موضوعاتی که در این فصل به آن اشاره شده است تاریخچه مختصری از بانک صادرات و همایشهای برگزار شده در مورد بحث پولشویی است.

 

 

 

به دنبال گسترش اقدامات جهانی برای مبارزه با پولشویی ،در اواخر دهه 70 شمسی بانکهای کشور با موج درخواست بانکهای کارگزار بین المللی برای ارایه خط مشی و دستورالعمل مبارزه با پولشویی مواجه شدند.عدم وجود خط مشی در این رابطه،حیات بانکداری بین المللی کشور را با تهدید مواجه می ساخت و بانک مرکزی ج ا ا برای مقابله با این تهدید فابتدا اقدام به توین مقررات پیشگیری از پولشویی در موسسات مالی و تصویب آن در شورای پول و اعتبار نمود ف پس از ان دستورالعمل مقررات پیشگیری از پولشویی در موسسات مالی را تدوین و در اواخر سال 1381 به شبکه بانکی ابلاغ و در تاریخ 27/6/1381 هیات وزیران نیز لایحه مبارزه با پولشویی را برای تصویب به مجلس شورای اسلامی تقدیم نمود.

 

 

 

 

 

 

فهرست مطالب 
چکیده    1
فصل اول کلیات تحقیق
1-1-مقدمه    3
1-2-بیان مسئله    5
1-3-اهمیت وضرورت انجام تحقیق    6
1-4-جنبه جدید بودن ونوآوری تحقیق    7
1-5-اهداف تحقیق    8
1-5-1-هدف کلی    8
1-5-2-  اهداف ویژه:    8
1-5-3-اهداف کاربردی:    8
1-6-فرضیه های تحقیق    9
1-6-1-فرضیه اصلی :    9
1-6-2-فزضیه های فرعی:    9
1-7-روش تحقیق    9
1-8-قلمرو مکانی وزمانی تحقیق    10
1-9-روش نمونه گیری    10
1-10-ابزار گردآوری داده ها    11
1-11-تعريف واژه‏ها    11

 

فصل دوم   ادبیات و پیشینه تحقیق
2-1-مقدمه    15
2-2-بیان مسئله    17
2-3-تاریخچه پولشویی    18
2-4-تاریخچه بانک و بانکداری در ایران    20
2-5-تاریخچه بانک صادرات    26
2-6-مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی    32
2-6-1-تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهاي روان گردان (کنوانسیون وین)    33
2-6-2- اساسنامه کمیته باسل (بال)    34
2-6-3- منشور 1990 اتحادیه اروپا    35
2-6-4- قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس هاي اوراق بهادار (IOSCO)    35
2-6-5-کنوانسیون ملل متحد براي مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو)    36
2-6-6- نیروي ویژه اقدام مالی براي مبارزه با پولشویی(FATF)    37
2-7-آمار مربوط به پول شویی    40
2-7-1-ایران؛ بهشت پول شویی    41
2-8-بانکهای  ایران در مبارزه با پولشویی    43
2-9-مکانیزم های  پولشویی    47
2-10-چگونگی استفاده از این مراحل به سازوكارهای موجود برای پولشویی و شرایط سازمانهای مجرم بستگی دارد    49
2-10-1- پولهاي  خاكستري    49
2-10-2 پولهاي  سياه :    49
2-10-3- پولهاي  كثيف (پولهاي  آغشته به خون):    49
2-11-گونه های جرم پولشویی در بانک    50

2-12-انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی به شرح زیر می باشد:    51

2-12-2-حساب های وابستگان؛    52
2-12-3-حسابهای دسته جمعی؛    53
2-12-4-حسابهای انتقالی واسط2؛    53
2-12-5- حواله های بانکی وغیره؛    54
12-12-6- ترتیبات وثیقه وام؛    54
2-12-7- حسابهای غیرفعال؛    55
2-12-7-1- نقل وانتقال پول    55
2-12-7-2-استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها    56
2-12-7-3-استفاده از صندوق امانات بانک ها    57

2-12-7-4-پولشویی از طریق حسابهای بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت)    58

2-12-7-5-اسمورفینگ:    58
2-12-8- شرکت های مجازی ( کاغذی):    60
2-12-9-بانک هاي پوسته ای    61
2-12-10-شرکت های بیمه    62
2-12-11- صرافی ها    63
2-12-12-تجارت بین الملل    64
2-12-13-شعب اجاره ای    64
2-12-14-بازار اوراق بهادار    67

2-13-بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی:    67

2-14-روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران    73
2-15-آثار سوء  ،پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری:    77
2-16-آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری:    79
2-17-ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی    80
2-17-1-ريسك اعتباري    82
2-17-2-ريسک مشتري    83
2-18-محصولات و خدمات پر ريسک نيزعبارتند از:    84
2-19- مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانکهای جهان:    89

2-19-اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم    91

2-19-1- شناسایی مشتری (KYC)1:    92
2-19-1-1-عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری:    95
2-19-2-گزارش دهی مبادلات مشکوک:    98
2-19-3-گزارش هاي روزانه وسوابق انتقالات خطي )تلفن ،سوئيفت و اينترنت(    99
2-19-5-گزارش سرعت گردش وجوه يا گردش حساب مشتري    100
2-19-6-استفاده از سامانه ها و نرم افزارها    101
2-19-7-محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی:    102
2-19-8-نگهداری سوابق:    104
2-20-واحد تطبیق:    108
2-20-1- الزامات واحد تطبیق:    109
2-21- راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان:    110
2-22-مرور ادبیات و سوابق مربوط به تحقیق:    112

 

منابع   

 

طراحی و ساخت سیستم اندازه گیری پیوسته تخلیه جزئی برای ترانسفورماتورهای قدرت در حال كار

طراحی و ساخت سیستم اندازه گیری پیوسته تخلیه جزئی برای ترانسفورماتورهای قدرت در حال كار ترانسفورماتورقدرت سیستم مانیتورینگ آشکارسازی Online تخلیه جزئی سیستم اندازه گیری پیوسته تخلیه جزئی سیستم همکاری در فروش فایل همکاری در فروش فایل فروش فایل fileina…

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش اثربخشی سرمایه اجتماعی

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش اثربخشی سرمایه اجتماعی مبانی نظری سرمایه اجتماعی دانلود مبانی نظری سرمایه اجتماعی پیشینه تحقیق سرمایه اجتماعی ادبیات نظری سرمایه اجتماعی فصل دوم پایان نامه سرمایه اجتماعی مبانی نظری و پیشینه تحقیق سرمایه اجتماعی ادبیات و…

شناسایی و اولویت بندی عوامل موثر بر استقرار موفق مدیریت دانش در سازمان

شناسایی و اولویت بندی عوامل موثر بر استقرار موفق مدیریت دانش در سازمان پایان نامه مدیریت دانش پایان نامه استقرار موفقیت آمیز مدیریت دانش عوامل كلیدی اجرای موفق مدیریت دانش پایان نامه عوامل موثر استقرار موفقیت آمیز مدیریت دانش استقرار…

پروژه رشته کامپیوتر گرایش نرم افزار با عنوان سایت اتحادیه كتاب فروشان

پروژه رشته کامپیوتر گرایش نرم افزار با عنوان سایت اتحادیه كتاب فروشان سیستم کتابخانه اصول طراحی صفحات وب سایت اتحادیه كتاب فروشان اتوماسیون و آنالیز سیستم کتابخانه موجودیتهای سیستم کتابخانه دانلود پروژه رشته کامپیوتر گرایش نرم افزار با عنوان سایت…

ارزیابی ارتباط پرخاشگری پدر و مادر و افسردگی فرزندان

ارزیابی ارتباط پرخاشگری پدر و مادر و افسردگی فرزندان افسردگی پرخاشگری پرخاشگری والدین افسردگی كودكان افسردگی دانش آموزان ابتدایی رابطه بین پرخاشگری والدین و افسردگی كودكان ارزیابی ارتباط پرخاشگری پدر و مادر و افسردگی فرزندان بررسی رابطه بین پرخاشگری والدین…

مبانی نظری و پیشینه تحقیق اختلالات شخصیت

مبانی نظری و پیشینه تحقیق اختلالات شخصیت مبانی نظری اختلالات شخصیت ادبیات نظری اختلالات شخصیت چارچوب نظری اختلالات شخصیت فصل دوم پایان نامه اختلالات شخصیت دانلود مبانی نظری اختلالات شخصیت پیشینه اختلالات شخصیت پیشینه تحقیق اختلالات شخصیت پیشینه داخلی اختلالات…

دلایل پذیرش و عدم پذیرش مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی

دلایل پذیرش و عدم پذیرش مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی شخص حقوقی سابقه شخص حقوقی مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی سابقه شخصیت حقوقی در ایران تحقیق در مورد مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی پایان نامه مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی دلایل پذیرش مسئولیت کیفری…

کتاب برنامه سازی پیشرفته تالیف داود کریم زادگان مقدم

کتاب برنامه سازی پیشرفته تالیف داود کریم زادگان مقدم کتاب برنامه سازی پیشرفته تالیف داود کریم زادگان مقدم رفتن به سایت اصلی کتاب برنامه سازی پیشرفته تالیف داود کریم زادگان مقدم به تعداد 423 صفحه pdf   شامل سرفصل های…

مبانی نظری ارزیابی علل تاثیرگذار بر رضایت شغلی کارکنان بانک

مبانی نظری ارزیابی علل تاثیرگذار بر رضایت شغلی کارکنان بانک رضایت شغلی کارکنان بانک رضایت شغلی کارمندان بانک میزان رضایت شغلی کارکنان بانک عوامل موثر بر رضایت شغلی کارکنان بانک مبانی نظری عوامل موثر بر رضایت شغلی مبانی نظری عوامل…

مبانی نظری بررسی تاثیر قدرت های منطقه بر بحران و تحولات سوریه

مبانی نظری بررسی تاثیر قدرت های منطقه بر بحران و تحولات سوریه کلمات کلیدی : مبانی نظری بحران سوریه مبانی نظری در مورد سوریه نقش قطر در بحران سوریه نقش ترکیه در بحران سوریه نقش ایران در بحران سوریه نقش…

جایگاه و نقش سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و بررسی جایگاه دفاتر اسناد رسمی در ایران

جایگاه و نقش سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و بررسی جایگاه دفاتر اسناد رسمی در ایران کلمات کلیدی : تحولات ثبت الکترونیکی نهادهای رسمی ثبت اسناد  تحقیق در مورد ثبت اسناد  نقش کاداستر در تثبیت مالکیت و بهبودا منیت…

پاورپوینت طرح خريد و فروش اينترنتی

پاورپوینت طرح خريد و فروش اينترنتی دانلود رایگان پاورپوینت طرح خريد و فروش اينترنتی پاورپوینت طرح خريد و فروش اينترنتی طرح خريد و فروش اينترنتی تجارت الكترونيكي جايگاه تجارت الكترونيك مدلهاي تجارت الكترونيك ويژگي هاي تجارت الكترونيكي مراحل خريد كالا…

پرسشنامه 158 سوالی سلامت اجتماعی مبتنی بر آموزه های اسلامی

پرسشنامه 158 سوالی سلامت اجتماعی مبتنی بر آموزه های اسلامی کلمات کلیدی : پرسشنامه سلامت اجتماعی پرسشنامه سلامت اجتماعی اسلامی پرسشنامه استاندارد سلامت اجتماعی پرسشنامه عوامل اجتماعی موثر بر سلامت پرسشنامه سلامت اجتماعی شمسایی و همکاران پرسشنامه سلامت اجتماعی مبتنی…

مبانی نظری بررسی رابطه نسبت های مالی با نسبت های عملکرد شرکت

مبانی نظری بررسی رابطه نسبت های مالی با نسبت های عملکرد شرکت ارزیابی عملکرد شرکت های بورس معیارهای ارزیابی عملکرد مالی مبانی نظری ارزیابی عملکرد شرکت های پذیرفته شده بورس نسبت های مالی شرکت های بورسی بررسی نسبت های متوسط…

بررسی آلودگی منابع آبی با تاکید بر جلبکهای سبز آبی

بررسی آلودگی منابع آبی با تاکید بر جلبکهای سبز آبی تیمار آبی دانلود پایان نامه سیانوفیت سموم آبی روشهای تیمار آبی دانلود پایان نامه سموم سیانوباكتر بررسی آلودگی منابع آبی با تاکید بر جلبکهای سبز آبی رفتن به سایت اصلی…

بررسی و تشریح نظریه های شناخت گرایی از زیر مجموعه های نظریه های یادگیری

بررسی و تشریح نظریه های شناخت گرایی از زیر مجموعه های نظریه های یادگیری نظریه های یادگیری تحقیق نظریه های یادگیری نظریه های شناخت گرایی تحقیق نظریه های شناخت گرایی مسایل یادگیری در انسان زمینه و پیشینه نظریه های یادگیری…

مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی در حقوق موضوعه ایران

مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی در حقوق موضوعه ایران مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی پایان نامه مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی دگرگونی های مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی در قانون جدید مبانی و ارکان مسئولیت کیفری اشخاص حقوقی مسئولیت کیفری…

فراتحلیل نقش آموزشهای پیش از دبستان و دوزبانگی در پیشرفت

فراتحلیل نقش آموزشهای پیش از دبستان و دوزبانگی در پیشرفت فرا تحلیل دوزبانگی پیشرفت تحصیلی آموزشهای پیش از دبستان نقش آموزشهای پیش از دبستان و دوزبانگی در پیشرفت سیستم همکاری در فروش فایل همکاری در فروش فایل فروش فایل fileina…

پایان نامه کارشناسی رشته مهندسی برق گرایش مخابرات موضوع: بررسی و ویراست فایل‌های AVI

پایان نامه کارشناسی رشته مهندسی برق گرایش مخابرات موضوع: بررسی و ویراست فایل‌های AVI فایل های AVI ساختارهای اطلاعاتی فایل AVI تغییر فایل های AVI کاراکترهای اسکی فرمت چند رسانه‌ ای دانلود پایان نامه فایل های AVI بررسی و ویراست…

مقاله ترجمه شده رشته مهندسی کامپیوتر و مدیریت با عنوان موازنه ی پویا در بکار گیری رایانش ابری ،با کاربرد نظریه فیلد میانگین

مقاله ترجمه شده رشته مهندسی کامپیوتر و مدیریت با عنوان موازنه ی پویا در بکار گیری رایانش ابری ،با کاربرد نظریه فیلد میانگین موازنه ی پویا رایانش ابری کاربرد نظریه فیلد میانگین مقاله ترجمه شده رشته مهندسی کامپیوتر و مدیریت…

فصل سوم پایان نامه مدیریت دانش مشتری

فصل سوم پایان نامه مدیریت دانش مشتری کلمات کلیدی : پایان نامه مدیریت دانش پایان نامه مدیریت دانش مشتری فصل سوم پایان نامه مدیریت فصل سوم پایان نامه مدیریت دانش فصل سوم پایان نامه ارشد مدیریت فصل سوم پایان نامه…

پاورپوینت بررسی زیبایی شناسی در معماری

پاورپوینت بررسی زیبایی شناسی در معماری پاورپوینت بررسی زیبایی شناسی در معماری زیبایی شناسی در معماری خصوصیات معماری آلتو الهام از طبیعت استفاده از پلان L شکل اشاره به طبیعت الهام از معماری سنتی ژاپن کفپوش رنگی ترین نمای خانه…

مطالعه و مقایسه رفتار هیسترزیس ستونهای I شکل و بستدار با مدلسازی کامپیوتری با استفاده از نرم افزار آباکوس

مطالعه و مقایسه رفتار هیسترزیس ستونهای I شکل و بستدار با مدلسازی کامپیوتری با استفاده از نرم افزار آباکوس ستونهای I شکل ستونهای بست دار رفتار هیسترزیس ستونهای فولادی رفتار هیسترزیس ستونهای I شکل رفتار هیسترزیس ستونهای بست دار بررسی…

پایان نامه دوره کارشناسی مهندسی هوافضا با عنوان بررسی تجربی رفتار ملخ یک هواپیمای بدون سرنشین

پایان نامه دوره کارشناسی مهندسی هوافضا با عنوان بررسی تجربی رفتار ملخ یک هواپیمای بدون سرنشین ملخ هواپیما الگوریتم طراحی ملخ رژیم سرعتی زیر صوت هواپیمای بدون سرنشین دانلود پایان نامه دوره کارشناسی مهندسی هوافضا با عنوان بررسی تجربی رفتار…

تحولات تقنینی قراردادهای بالا دستی نفت و گاز

تحولات تقنینی قراردادهای بالا دستی نفت و گاز کلمات کلیدی : پایان نامه انواع قراردادهای نفتی تاریخچه قراردادهای نفت ایران بررسی انواع قراردادهای نفتی انواع قراردادهای نفتی در ایران انواع قراردادها در صنعت نفت بررسی حقوقی قراردادهای نفتی در ایران…

پاسخی بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *